+7 (4872) 36-37-86   |  +7 (920) 758-77-99

Защита прав предпринимателей

Защита прав предпринимателей

Защита прав предпринимателей, когда капитал заморожен или заблокирован, в соответствии со ст.115-ФЗ.

Информация об основаниях для отказа в манипуляциях со счетом физического лица содержится в Федеральном законе РФ No 115-ФЗ.

Обратимся к статье 859 Гражданского кодекса РФ: клиент не может быть ограничен в возможности распоряжения своим счетом. Но пункт 11 статьи 115-ФЗ регулирует возможность для банка отказать в обслуживании и выполнении заявок клиента, кроме пополнения счета. Банк может ограничить клиента в манипуляциях со счетом в следующих случаях:

  • Отсутствие необходимых для функционирования счета документов
  • Подозрение, что клиент оперирует деньгами, полученными в результате преступной деятельности
  • Связь клиента с террористическими группировками, подозрение, что клиент запрашиваемой операцией финансирует терроризм.

Если банк дважды в год отказывает клиенту в обслуживании на основании выше перечисленных пунктов, он может расторгнуть договор вклада или счета. Клиент, в свою очередь, тоже может завершить обслуживание в данном банке по своему желанию. В таком случае важно понимать, что остаток со своего счета на выбор клиента банк выдает наличным расчетом или переводом на другой счет. Срок осуществления перевода составляет 7 дней с момента получения заявки клиента. Заявка подается в письменной форме. Банки часто нарушают эти сроки, тянут и отказываются брать заявление клиента на перевод или выдачу наличными. Закон никак не регулирует снятие остатка со счета, договор на который был расторгнут. Согласно п. 3 ст. 859 Гражданского кодекса Российской Федерации, клиент может забрать остаток в любой момент.

Если вы столкнулись с проблемами в общении с коммерческими банками, хотите избежать рисков приостановления движения по счету, минимизировать потери и лучше понимать юридическую сторону вопроса, наши юристы могут вам помочь. Мы, ООО «Фемида-Тула», оказываем юридические услуги:

1. Ответим на все интересующие вас вопросы, которые регулирует 115-ФЗ.

2. Проведем аудит отношений клиента и банка, который является коммерческим.

3. Проанализируем запрашиваемые коммерческим банком документы, проведем аудит.

4. Будем представлять ваши интересы в банке по вопросам приостановления функционирования счета или разрыва договора.

5. Подготовим документы, и защитим интересы клиента в коммерческих банках при закрытии расчетного счета.

6. Составим претензию или жалобу при несоответствии действий банка 115-ФЗ

7. Окажем правовую помощь при составлении документов в случае, если коммерческий банк не выполняет свои обязательства.